榜单第二名青银理财◆■◆◆◆“璀璨人生奋斗系列(一年开放02期)”为中低风险开放式净值型产品，业绩比较基准为4■■◆★★.38%，截至2024年上半年末规模1566.51万元。从资产配置上看，截至上半年末■★■■，债券资产占比87.6%，权益类资产占比7.93%，现金及银行存款占比4.08%■■★◆★◆，少量配置同业存单和公募基金■◆。
其前十大持仓主要为优先股和债券，投资策略以固定收益资产为主，通过大类资产配置策略★■■◆◆、收益率曲线策略■★★★、久期策略、套利策略、择时操作策略、个券选择策略等增厚收益◆◆，降低波动。
从机构平均收益表现看■◆，青银理财该期限内人民币产品近1年算术平均净值增长率超4%，为4.49%★★◆◆◆；恒丰理财★★◆◆、杭银理财和宁银理财产品平均收益落在3◆★■◆★■.5%至4%区间，另有7家理财公司平均收益在3%之上。
榜首产品农银理财“农银顺心·灵动365天固定收益类”包括M份额和面向个人养老金客户推出的L份额，最短持有期限365天，截至今年6月末资产净值为3.35亿元。
农银理财“农银顺心·灵动365天固定收益类(L份额)”、青银理财“璀璨人生奋斗系列(一年开放02期)★◆★◆■”和杭银理财“幸福99添益1年周期型2201期TYG1Y2201B”近1年净值增长率依次为5.89%■■◆■、5★★★★★◆.10%和4.90%■◆◆■，位列前三贝斯特 全球最奢华的游戏平台◆■。
南财理财通数据显示■◆，截至2024年10月18日★■◆★■■，理财公司投资周期在6-12个月（含）的公募“固收+权益”产品（未合并份额）合计1965只，人民币产品近1年算术平均净值增长率和平均最大回撤为2.92%和0★■■★★.58%■◆★■。其中，近1年每月末均实现正收益的产品有584只■◆◆★◆◆，占比仅29.72%。
个人养老金理财产品7月迎来一轮扩容，2024年7月10日，农银理财★◆■、中银理财■★★◆★、中邮理财三家公司各新增1只产品，至此个人养老金理财产品总只数达到26只。本次新增3只产品分别为农银理财“农银顺心·灵动540天固定收益类人民币理财产品”、中银理财“‘福’(5年)最短持有期固收增强理财产品”和中邮理财■★■■“添颐·鸿元最短持有365天1号人民币理财产品”■★■■★★。
收益前十的产品榜单中有7家理财公司上榜，其中平安理财◆■■◆★■、杭银理财和交银理财分别上榜2只产品，农银理财、青银理财◆■◆★、招银理财和中邮理财各上榜1只产品■★★◆◆，上榜产品投资周期均为1年。
理财公司投资周期在6-12个月（含）的公募◆★★“固收+权益”产品合计1965只，近1年每月末均实现正收益的产品有584只，占比仅29.72%。
2024年10月23日 14:31 21世纪经济报道 21财经APP 薛茹云
仅3成★■■★◆“固收+权益”近1年保持每月正收益★★◆◆■，个人养老金产品收益夺冠丨机警理财日报
榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在6-12个月（含）的公募“固收+权益★■”产品■■◆★◆◆，且近1年每个完整的自然月月末均为正收益。本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。
南财理财通评评“理”于9月初对“农银顺心·灵动365天固定收益类”进行过测评★◆★★★，L份额测评结果显示，该产品风险控制、综合费率得分较高。截至9月2日◆■■★，产品成立以来最大回撤为0★■★.29%◆◆■，回撤控制较好◆◆★■■。作为个人养老金理财产品，整体费率也不高，为0◆■★.42%★★★■◆■。收益表现尚可，尤其近1年和近6月收益率表现不错★◆◆，但截至9月初近3个月、近1个月表现走弱，可能跟债市波动有关◆★◆。从净值走势来看◆★★■◆◆，今年年初至4月18日之前◆◆★，该产品净值爬升较快◆★◆◆★，逐步超过业绩比较基准，4月18日后则走势逐步平缓。
